패시브 투자인 레이 달리오의 사계절 포트폴리오 전략 - 소수몽키

소수몽키님의 유투브는 항상보고 있는데 정말 좋은 내용이 많아 정리해 보려고 합니다.

 

사계절 포트폴리오 전략이란?

 

경제상황이 좋아질 때 증가하는 것과 경제상황이 나빠질 때 증가하는 것

물가가 좋아질 때 증가하는 것과 물가가 나빠질 때 증가하는 것에 비율을 섞어 가장 절대적인 포트폴리오를 만들었다.

 

	경제성장	물가
상승	주식, 회사채, 부동산, 원자재/금	원자재/금, 부동산, 물가연동채
하락	국채, 물가연동채	국채, 주식

 

 

원칙은 주식 30%, 중기채 15%, 장기채 40%, 원재자/금 각 7.5%를 원칙으로 한다.

 

대표적인 예로는 SPY, IEF, TLT, DBC/GLD가 각각의 ETF이다.

 

 

그렇게 하다보면 최고의 해에는 이득을 크게 못보지만, 이 전략의 장점은 최악의 해일 때이다. 

 

최악의 해일때 손해가 다른 어떠한 방법으로 한것보다 더 적다.

 

심지어 최악의 해인 2008년에도 수익은 +였다고 한다.

 

레이달리오가 실제로 투자한 포트폴리오

 

퍼센트로 봤을 때는 엄청나게 적어보이지만 이분이 이펀드를 운용하는 돈이 140조 정도라고 하니 1%만 해도 1.4조다.

개인생각

어차피 대략적인 원칙을 알았으니 레이달이로랑 아주 똑같이 하는 것도 좋지만 전업투자자가 아니끼 때문에

 

그 원칙대로 하면 최소한 손해는 덜볼거라고 예상하고 투자하는 것이 좋을 것 같다. 

 

이 투자방법은 단기적으로 생각할 경우 안하고 고위험, 고수익으로 하되 헷지개념으로 반대거에 배팅을 하는 게

 

좋은 방법인 것 같다.

 

이투자방법의 문제점은 과거상황에 상황을 맞추었다는 점이다.

 

시대는 빠르게 변하는데 이 원칙만 고수하다가는 다른 새로운 상황이 생겼을 때 손해를 볼수 있다고 생각한다.

 

즉 꾸준히 공부하고 변해가는 상황에 빠르게 적응해야 겠다.

 

2020/05/12 - [증권주식경제] - 레버리지 ETF사용설명서

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